填税季节，各界朋友们更加渴望学习更多关于个人税务、投资及房产规划等方面的知识。美国时间2024年4月6日晚， “美国华人科学家工程师专业人士协会” （简称：科工专， The Association of Chinese-American Scientists and Engineers, ACSE）成功举办公益讲座 - “如何有效制定个人税务、投资及房产规划？” 当晚的主持人是张琴女士以及张思汇女士。嘉宾是徐永升先生，赵汝尚先生，以及刘静女士。讲座的IT支持是Gary Guo副会长。
会议一开始，科工专主管讲座系列的副会长吕涛博士简单给大家介绍了科工专的概况。她提到科工专成立于1992年，是美国最大的华人专业协会之一。是一个独立的、非政治性、非盈利性的华人专业人士组织，总部位于美国伊利诺伊州芝加哥西北郊。 科工专拥有18个地区分会，15个专业协会，涵括医药、金融、工商管理、计算机、应用数学、环境、生物技术、法律、企业家等领域的人士。有几千名会员，遍布美国30多个州。有90%以上的会员拥有硕士及博士学位。
本次讲座主持人张琴女士是FISO Wealth Management (方胜财富) 总裁。中央财经大学金融本科，UIC MBA硕士，西北大学注册理财规划师, 中国注册会计师，国际注册内部审计师。她先后任职中国建设银行，中国再保险资产管理有限公司等，有着20多年大型金融公司高级财务管理、风险管理、资产管理经验。曾任职大型金融公司担任高管。有多年理财规划经验。中财大芝加哥地区校友会会长。
主持人张思汇女士毕业于瑞典斯德哥尔摩大学（工商管理和经济学学士）和埃默里大学（商学硕士）。张女士曾在爱立信‘威讯无线和IBM担任过营销经理、业务经理和商业战略咨询师。也在弗吉尼亚理工大学做过客座教授。张女士创立了Cascades 卡斯卡德房地产管理公司，她也是一位自媒体人士。
首先主持人介绍了讲座的主题，流程，也对三位嘉宾做了详细介绍。嘉宾徐永升先生是SGC Global 创始人兼CEO； MBA in Finance， University of Minnesota； MS，Peking University。 在美国金融行业17年从业经验, 曾先后就职于US Bank, Wells Fargo, JP Morgan Chase, CITI等世界知名金融机构, 熟悉世界各国资本市场, 特别是美国和中国的资本市场。后创立Sun Global LLC。Sun Global LLC是一家RIA (Registered Investment Advisor) 公司，可以交易所有的金融产品，也可以做私募股权投资和风险投资，为客户提供全方位的服务。
嘉宾赵汝尚先生（Bentley Zhao）是New Empire Corp 的董事长兼首席执行官。他曾就读于纽约城市学院， 主修建筑学和巴鲁克学院的经济学，完成学业后便开始从事房地产开发行业。自 2000年以来，Bentley 一直在建筑、工程、总承包和建筑用品领域工作。Bentley 是他父亲于 1997 年创立的第二代 New Empire 的领导者。Bentley 于 2004年成为 New Empire 的首席执行官，此后一直带领公司达到新的高度。多年来，他扩大团队，将专业知识和经验融入广泛的领域，包括设计、建造和管理多户住宅、办公室、商业建筑、工业建筑、出租公寓楼和混合用途公寓建筑物。截至2023年，公司已开发完成120多个住宅及酒店物业项目。
嘉宾刘静女士（Anna Liu）是One Step Professional Services LLC会计师事务所创始人，合伙人。CPA， CFP®。 是 注册会计师, 美国会计师协会会员。 具有四大会计师事务所审计与国际税务服务经验， 以及20年服务中小企业财务税务经验。 负责中美跨国企业与个人税务筹划及申报。 具有多年EB-5投资移民税务及财富传承规划经验。
讲座在热烈的气氛中进行。 嘉宾徐永升先生详尽地介绍了资本市场（capital markets） 的走势和知识。 嘉宾赵汝尚先生介绍了房地产市场的近况和知识。 嘉宾刘静女士讲解了5类省税的投资方式。 每一个话题都引起了听众们的极大兴趣。 两位主持人及听众们提出了很多非常有意义的问题。例如：1）我们知道美国的金融市场相对于别的国家而言确实是非常发达，有很多机会。请问个人投资应该关注哪方面的问题，有什么需要特别防范的风险吗，怎么解决？2）大家一直期待美联储降息，但是最近经济良好，好像降息的步骤又放缓了，对此您有什么看法， 降息会对最近金融市场投资有什么影响？3）目前利率高，是投资股票市场，还是固定收益市场，或者是其他的投资机会好？4）最近的NAR案子对房地产市场有什么影响？5）2024年总体美国房地产市场情况会怎样？6）美联储如果不开始降息，对房地产是否会受到重大影响？7）一些大城市的写字楼入住率低， 是个别情况还是总体趋势？8）在投资房地产方面还有什么需要考虑的？9）现在商用房地产市场很疲软， 是否应该完全避开？10）盖茨一类的富人们都在买农场，普通人是否应该效仿？10）如何投资oil and gas? 11）买HSA和IRA哪个更好？12）Can you use HSA to pay Medicare plans? 13）HSA 在多大年龄可以转Roth IRA？HSA 可以用在什么medical expense，比如，可以付医疗保险premium吗？可以付老了以后养老院每月的月费吗？14）开立个人退休金账户有什么要求？Roth IRA账户一年存放金额有没有次数限制？每一次资金有没有额度限制？可以随便存取？有收益吗？这个退休金账户可以放资金购买CD产品和美国国债吗？是不是就可以不用缴税了？15）房地产卖家不用支付买家的代理人佣金是否只在限于加州？在其他各州是否还需要卖家支付所有代理人佣金？16）加州房子现在还可以买吗。会不会太高了？等等。
这次讲座，内容丰富，跨度广而深刻。嘉宾徐永升先生提到现在投资机会多。大家一定要充分了解要投资的东西，以及背后潜在的风险性。社会不停地发展，投资者应该不断地调整适应。 嘉宾赵汝尚先生提到写字楼市场不佳其中一个原因是因为很多工作转为线上， 所以对办公室的需求也不如疫情之前。另外，写字楼改造成住房楼意义不大。旧楼拆了重盖采光更好。 嘉宾刘静提到HSA等等是很不错的省税投资方式。
这次讲座，极大丰富了大家的金融知识，拓宽了大家的理财思维。 使听众们更加认识到有效制定个人税务、投资及房产规划的确是一门很深的学问。最后，讲座在主持人精彩总结发言中圆满结束。主持人和嘉宾专业生动的发言，以及观众的热情参与，使得科工专这次讲座大获成功。我们邀请大家进一步关注科工专2024年后续公益讲座。
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