科工专副秘书长张琴主讲“家庭资产类别和分析”讲座

【芝加哥侨学网讯】5月8日晚7时，美国华人科学家工程师专业人士协会（以下简称：科工专）在母亲节周末隆重推出了金融系列讲座第二讲，主题为“家庭资产类别和分析”。讲座由张庆全博士主持，科工专副秘书长张琴主讲。科工专会长周坚参加了讲座并在线解答了观众的问题。

主讲嘉宾在讲座中结合当前新冠疫情造成的全球经济的低迷，就理财话题对家庭资产的类别和分析作出了深度剖析。讲座高峰时段有125名观众同时在线。

主持人张庆全博士

张琴在讲座中揭示了去年疫情带来的触目惊心的高失业率以及资产严重缩水情况、投资市场的高回报及高风险。她说，虽然现在疫情有所缓解，但尚未过去，经济形势存在着高度的不确定性。

她详细分析了主要家庭资产的种类和特点以及各项资产的收益率，门槛高低以及它们与税收的关系。她说， “银行储蓄肯定跑不赢通货膨胀，资产组合安排需要利用银行贷款的杠杆。保底不亏的资产增值模式。”

张琴表示，一些资产的拥有也会影响到助学金的申请；要相信市场是一直朝前发展（定率），否则社会就会退步。 

张琴详细分析了主要家庭资产的种类和特点

张琴在讲座中阐述投资市场的历史表现

观众们也在线提出了很多问题，比如，“拜登政府的税收真如新闻所言会涨那么多吗？”“作为华人父母，在为孩子们的教育投资方面应该注意什么？”“增加税收政策对（资产投资）选择有没有影响？”“能不能讲一下back door roth 与 401k roth的区别？”张琴对提问作出了一一解答。

张琴的讲座要点

主讲人张琴（Joyce Zhang）是中国注册会计师和国际注册内部审计师，还拥有美国伊利诺伊大学MBA硕士。她有着20多年大型金融公司高级财务管理，风险管理和资产管理经验。她所经手的资产配置涉及股票、债券、基金、信托、房地产、保险、期货、风险投资等。业余生活中她也积极投入各项社会服务，担任中央财经大学芝加哥校友会会长、科工专副秘书长等多项职务。

主持人张庆全博士毕业于芝加哥大学布斯商学院，工作领域涉及金融（包括人工智能与大数据）、量化投资和创业学。现为美国华人交易与投资协会芝加哥分会会长。